
Всё, что нужно знать бизнесу об обналичивании. А то ай-яй-яй!
В бизнесе не как в жизни – нельзя снять тыщонку и приобрести на неё что-то нужное. Закон может посчитать это обналичиванием – выводом денег со счёта в обход налогов или же для иных преступных действий. Подозрение вызывают:
снятие наличных с карты сразу после поступления
сумма снятия наличных средств превышает 30% от поступлений на счет юрлица
неправильное заполнение статьи расходы
множество иных сигналов. Если вы по ошибке начнёте вытворять что-то как будто противозаконное, на это сразу укажет поддержка по комплаенс вашего банка – она создана для помощи предпринимателям в области 115 ФЗ. Так, клиентам Сбера предоставляется большая база образовательных материалов с историями предпринимателей, а также бесплатные консультации и советы.
Это и есть закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. То есть, если бизнес делает что-то подозрительное – в том числе обналичивает прибыль – для государства это повод потребовать у банка заблокировать счета. Вдруг вы укрываетесь от налогов или отослали деньги террористам.
Кроме блокировки счета, из-за которой остановится работа, невнимательному предпринимателю грозит проверка со стороны правоохранителей и налоговиков. Ну а дальше – смотря действительно ли вы что-то нарушили.
Бизнесу лучше сократить наличные расчёты. Но если уж надо так надо, то не обналичивайте сразу все деньги, не делайте это регулярно и ни за что не пользуйтесь услугами посредников, «обнальщиков». Лучше спросите в банке, как оформить процедуру, или воспользуйтесь специальным сервисом.
В бизнесе не как в жизни – нельзя снять тыщонку и приобрести на неё что-то нужное. Закон может посчитать это обналичиванием – выводом денег со счёта в обход налогов или же для иных преступных действий. Подозрение вызывают:
снятие наличных с карты сразу после поступления
сумма снятия наличных средств превышает 30% от поступлений на счет юрлица
неправильное заполнение статьи расходы
множество иных сигналов. Если вы по ошибке начнёте вытворять что-то как будто противозаконное, на это сразу укажет поддержка по комплаенс вашего банка – она создана для помощи предпринимателям в области 115 ФЗ. Так, клиентам Сбера предоставляется большая база образовательных материалов с историями предпринимателей, а также бесплатные консультации и советы.
Это и есть закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. То есть, если бизнес делает что-то подозрительное – в том числе обналичивает прибыль – для государства это повод потребовать у банка заблокировать счета. Вдруг вы укрываетесь от налогов или отослали деньги террористам.
Кроме блокировки счета, из-за которой остановится работа, невнимательному предпринимателю грозит проверка со стороны правоохранителей и налоговиков. Ну а дальше – смотря действительно ли вы что-то нарушили.
Бизнесу лучше сократить наличные расчёты. Но если уж надо так надо, то не обналичивайте сразу все деньги, не делайте это регулярно и ни за что не пользуйтесь услугами посредников, «обнальщиков». Лучше спросите в банке, как оформить процедуру, или воспользуйтесь специальным сервисом.

Следующая запись: Дейcтвитeльно... Bce o бизнесе и не только Дyмaй и Богатей
Лучшие публикации