«Банки блокируют бизнес-счета без разбора». Как это функционирует?
Такое ощущение, что банки глумятся и нарочно душат блокировками счетов, а разрулить это — просто невыполнимая задача. Особенно сейчас, когда бизнес-процессы молниеносно трансформируются. И всё таки блокировка счёта — законная мера или категорическая несправедливость?
Один закон против всех
Нередко счёт блокируют за нарушение закона 115-ФЗ. По нему находят тех, кто «отмывает деньги» или «финансирует террористов». А на деле — тех, кто всего лишь не сориентировался в правилах. Единственное подозрительное действие со счётом — и компания в огне.
Сомнительные переводы
Представим, вы решили закупить стройматериалы для ремонта кофейни, пока цены напрочь не отправились в космос. Если проведёте платёж через основной РС — банк заподозрит вас в отмывании денег, потому что болты и доски явно не проходят по вашему ОКВЭД.
Бессмысленные операции
Транзитные операции, «не имеющие экономического смысла», — похожая история. Если знакомый попросил провести по счёту постороннюю операцию, с точки зрения банка она трансформирует вашу компанию в фирму-однодневку.
Снятие налички
Если часто снимаете наличку «на прочие цели», банк попросит документально уверить, что вы порядочный бизнесмен. А где искать помощи, если уже мысленно расстался с бизнесом? Можно обратиться на горячую линию бесплатной поддержки — подобная есть в комплаенс-сервисе Сбера. Там окажут содействие, даже если счёт открыт в стороннем банке.
Нечистые контрагенты
Да-да, нарушителем можно оказаться, ничего не нарушая абсолютно ненарочно. Если контрагент уже «заляпал руки» и попал в чёрный список банка, тень наложится и на вас. Ибо почему вы работаете с почти преступником? Так что заранее проверяйте каждого.
Никому не пожелаем угодить в передрягу со счётом, это приключение не для слабонервных. Желательно заранее подстраховаться и изучить правила работы банка, чтобы не пробить предпринимательское дно.
Поделитесь записью с друзьями
Посмотреть ещё 9 фотографий
Самые крутые селфи из когда-либо сделанных.
Посмотреть ещё 8 фотографий
Как развлечь себя в поезде
Интим знакомства Мингечаур без регистрации бесплатно
Знакомства Мингечаур с девушками с номерами телефонов без регистрации
Знакомства Мингечаур кому за 45 без регистрации
Знакомства Мингечаур с мужчинами с номерами телефонов
Знакомства Мингечаур для серьезных отношений и брака без регистрации
Знакомства онлайн Мингечаур для взрослых без регистрации
Знакомства Мингечаур без регистрации
© 2008‒2025 Социально‐развлекательная сеть «Фотострана». Пользователей: 23 942 264 человека
ООО «Фотострана» ОГРН: 1157847426076 ИНН: 7813238556
Адрес: 197046, РФ, г. Санкт-Петербург, муниципальный округ Посадский вн. тер. г., Певческий пер., д. 12, литера А, пом. 3-Н, ч. пом. 3
Email: support@fotostrana.ru
Основной ОКВЭД - 63.11.1 Деятельность по созданию и использованию баз данных и информационных ресурсов
Виды деятельности в соответствии с перечнем видов деятельности в области информационных технологий, утвержденным приказом Минцифры РФ от 11 мая 2023 г. № 449 - 1.01. и 2.0
Информация об используемых языках программирования, наименованиях фреймворков, программного обеспечения:
Языки: PHP, C++, С, Python, Go, JavaScript, TypeScript, Java, Kotlin, Swift
Фреймворки: Slim, Vue.js, React
Информация о реализуемом (разрабатываемом) программном обеспечении и о стоимости прав на неактивированные данные и команды через виртуальные ценности Фотомани доступна здесь и здесь
Информация, позволяющая идентифицировать программы для электронных вычислительных машин и баз данных, включенной в единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных (далее – реестр) в реестре, а также способы предоставления прав использования такой программы размещена здесь
Следующая запись: Так легко выглядеть крутым
Лучшие публикации